Pagos Automáticos
Información acerca de Medios de Pago como: Mercado Pago, Débitos Automáticos del Banco Galicia, Credicoop, etc.
- Mercado Pago
- Débito Credicoop
- Débito Banco Galicia
- Débito Banco Supervielle
- DECIDIR
- Débito en Tarjetas
Mercado Pago
Obtener tokens/credenciales
- Ingresar con la cuenta de Mercado Pago
- Ingresar a https://www.mercadopago.com.ar/developers/panel/app . En caso de no estar logueado, loguearse con la cuenta que se desea vincular de MercadoPago. Tener siempre el teléfono asociado a mano para realizar validaciones
- Presionar el botón "Crear Aplicación".
- En la sección nombre darle un nombre relativo al instituto y llenar los siguientes campos
- En la barra lateral izquierda, acceder a la opción Producción --> "Credenciales de Producción"
- Copiar:
- El public key, access token, Client ID y Client Secret
- Acceder a las credenciales de prueba y Copiar:
- El public key y el access token
8. Ingresar al sistema Quinttos
9. Dirigirse a Gestión Financiera --> Configuración --> Medios de Pago
10. Buscar el medio de pago "MercadoPago" y poner editar.
11. Colocar los campos copiados del punto 6 y 7 donde indican las instrucciones.
El pago no se ve reflejado en Quinttos
- Solicitar a la persona el comprobante de pago con el número de la transacción (IPN)
- Validar en la cuenta de Mercado Pago si efectivamente se ha recibido el dinero.
- Corroborar en Quinttos el estado de la transacción.\
Una vez ingresado en el Log de IPN Completo, colocar en la barra de búsqueda de la derecha el código IPN (solicitado en el punto 1).
IMPORTANTE: Puede ocurrir que otras filas tengan el estado NULL para un mismo ID de IPN, esto no significa que esos pagos no hayan impactado. Esto se debe a que en ocasiones, si bien Mercado Pago no envía la información correcta a tiempo, posteriormente sí lo hace y el pago finalmente se contabiliza; es decir Mercado Pago informó a Quinttos varias veces que hubo error en la transacción pero solamente el último registro valida que el pago se registró correctamente.
Dado que Mercado Pago suele enviar múltiples notificaciones por cada pago, si con el transcurrir de los días el pago no se ve impactado, luego de realizar los pasos anteriormente detallados, la manera de solucionar el inconveniente es ingresar a la ficha del estudiante, y desde la solapa cuotas ingresar el pago manualmente según corresponda.
Cancelación de Pagos
IMPORTANTE - Un movimiento podrá ser eliminado, siempre y cuando no tenga factura/recibo electrónico asociado, en ese caso deberá realizarse una nota de crédito. Para mayor información sobre Notas de Crédito, consulte el libro de "Cuotas y Cobranzas".
Débito Credicoop
¿Cómo genero / subo el archivo para el Banco?
102 - Cobranza - Acceso al menú Gestión Financiera - Sub menu Procesos
193 - Cobranza - Acceso al Proceso de Generación de Archivos
IMPORTANTE: Para poder generar o procesar archivos, es necesario que se encuentre habilitado y configurado correctamente el Medio de Pago (Gestión Financiera -> Configuración -> Medios de Pago) y que se haya configurado la CUENTA asociada al Medio de Pago Automático (Gestión Financiera -> Configuración -> Configuración).
Si estos campos no están presentes en la ficha del estudiante, deben ser habilitados desde la configuración de campos.
Generación de Archivos para el Banco
- Tilde esta opción si quiere incluir sólo Alumnos Regulares: Incluye en el archivo únicamente cuotas y matrículas de Alumnos Regulares.
- Pisar la fecha de Vencimiento de las cuotas con la fecha colocada en el campo: Fecha de Vencimiento (Archivo de Recibos): Esto determina la fecha en la que se debitan efectivamente las cuotas de las cuentas de los alumnos, si no se tilda la opción el débito se realizará el día de la fecha del 1er vencimiento de las cuotas. Si se tilda, los débitos se realizaran en la fecha colocada en el campo Fecha de Vencimiento (Archivo de Recibos).
- Tilde esta opción si quiere pre visualizar las cuotas que se van a exportar en el archivo: Al presionar el botón de "Generar Archivo Bco. Credicoop" se mostrará por pantalla un listado con las cuotas/matrículas que se van a incluir en el documento a enviar al banco.
- Tilde esta opción si quiere generar el archivo de recibos: Tildar si se quiere generar el archivo de Recibos a enviar el banco.
IMPORTANTE: Esta opción de generación / proceso de archivos del Banco Credicoop no se mostrará hasta que no se configure el Medio de Pago de "Banco Credicoop".
Para la configuración del medio de pago, deberá configurar los tokens que se indican a editar el mismo:
Utilizar token1 como Código de Empresa.
Utilizar token2 para indicar cuántos caracteres tienen homologados para el campo identificador Ej: 5 u 8.
Utilizar token3 para indicar el Objeto de Cobranza homologado. Máximo 10 caracteres. Ej: CUOTA
Utilizar token4 para indicar la longitud del último campo referencia unívoca, el sistema completa con espacios en blanco a la izquierda.
Recuerde que los estudiantes deberán tener en su ficha el campo de ¿Desea adherir al débito automático en cuenta bancaria para cancelar las cuotas? en SI y tener completo el nro. de CBU.
Procesamiento del Archivo recibido del Banco
Ver Historial
IMPORTANTE: Si Fallo_afip se encuentra en SI, el sistema automáticamente va a reintentar la generación de ese comprobante electrónico en otro momento. Si la razón por la cual no se pudo generar el comprobante es un problema de conexión con AFIP, el sistema eventualmente debería lograr generar la Factura/Recibo electrónico. Si el problema se debe a otro factor, es posible que requiera intervención del usuario para corregir el problema. Se recomienda leer el artículo de ERRORES COMUNES DE AFIP.
A partir de la versión [4.51] se podrá activar una configuración en el sistema para que envíe un mail a los Estudiantes o Responsables cuando se procesa un débito que ha sido marcado rechazado por el Banco. Para activar esta funcionalidad, debemos ir a la configuración general del sistema, solapa de Cobranza y activar el parámetro: "Enviar mail notificando de error al procesar débito bancario"
A continuación se puede ver un video de demostración:
https://drive.google.com/file/d/1GPNvs0CiMNnbEnSZtmyoEIBc0EdVezE1/view
Débito Banco Galicia
¿Cómo genero / subo el archivo para el Banco?
102 - Cobranza - Acceso al menú Cobranza - Sub menu Procesos
193 - Cobranza - Acceso al Proceso de Generación de Archivos
IMPORTANTE: Para poder generar o procesar archivos, es necesario que se encuentre habilitado y configurado correctamente el Medio de Pago (Gestión Financiera -> Configuración -> Medios de Pago) y que se haya configurado la CUENTA asociada al Medio de Pago Automático (Gestión Financiera -> Configuración -> Configuración).
Si estos campos no están presentes en la ficha del estudiante, deben ser habilitados desde la configuración de campos.
Generación de Archivos para el Banco
- Fecha de vencimiento 1: Coloca como fecha de vencimiento de las cuotas, en el archivo a generar, la fecha colocada en este campo (en vez de la fecha de vencimiento real de la cuota).
- Tilde esta opción si quiere pre visualizar las cuotas que se van a exportar en el archivo: Al presionar el botón de "Generar Archivo Débito Banco Galicia" se mostrará por pantalla un listado con las cuotas/matrículas que se van a incluir en el documento a enviar al banco.
IMPORTANTE: Esta opción de generación / proceso de archivos del Banco Galicia no se mostrará hasta que no se configure el Medio de Pago de "Banco Galicia".
Para la configuración del medio de pago, deberá configurar los tokens que se indican a editar el mismo:
*Utilizar Token1 como nro. de prestación otorgado por el banco. Debe ser de 6 caracteres.
Procesamiento del Archivo recibido del Banco
Ver Historial
IMPORTANTE: Si Fallo_afip se encuentra en SI, el sistema automáticamente va a reintentar la generación de ese comprobante electrónico en otro momento. Si la razón por la cual no se pudo generar el comprobante es un problema de conexión con AFIP, el sistema eventualmente debería lograr generar la Factura/Recibo electrónico. Si el problema se debe a otro factor, es posible que requiera intervención del usuario para corregir el problema. Se recomienda leer el artículo de ERRORES COMUNES DE AFIP.
A partir de la versión [4.51] se podrá activar una configuración en el sistema para que envíe un mail a los Estudiantes o Responsables cuando se procesa un débito que ha sido marcado rechazado por el Banco. Para activar esta funcionalidad, debemos ir a la configuración general del sistema, solapa de Cobranza y activar el parámetro: "Enviar mail notificando de error al procesar débito bancario"
A continuación se puede ver un video de demostración:
https://drive.google.com/file/d/1GPNvs0CiMNnbEnSZtmyoEIBc0EdVezE1/view
Débito Banco Supervielle
¿Cómo genero / subo el archivo para el Banco?
102 - Cobranza - Acceso al menú Cobranza - Sub menu Procesos
193 - Cobranza - Acceso al Proceso de Generación de Archivos
IMPORTANTE: Para poder generar o procesar archivos, es necesario que se encuentre habilitado y configurado correctamente el Medio de Pago (Gestión Financiera -> Configuración -> Medios de Pago) y que se haya configurado la CUENTA asociada al Medio de Pago Automático (Gestión Financiera -> Configuración -> Cuentas).
Si estos campos no están presentes en la ficha del estudiante, deben ser habilitados desde la configuración de campos.
Generación de Archivos para el Banco
- Fecha de Vencimiento 1: Coloca como fecha de vencimiento de las cuotas, en el archivo a generar, la fecha colocada en este campo (en vez de la fecha de vencimiento real de la cuota).
- Fecha de Vencimiento 2: Coloca como fecha de segundo vencimiento de las cuotas, en el archivo a generar, la fecha colocada en este campo (en vez de la fecha de segundo vencimiento real de la cuota).
- Fecha de Vencimiento 3: Coloca como fecha de tercer vencimiento de las cuotas, en el archivo a generar, la fecha colocada en este campo (En Quinttos, las cuotas no tienen fecha de 3er vencimiento, pero es necesaria para el archivo que pide el banco).
- Fecha de Presentación (obligatorio): Es la fecha de proceso que se debe especificar en la fila de totales del archivo.
- Tilde esta opción si quiere incluir sólo Alumnos Regulares: Incluye en el archivo únicamente cuotas y matrículas de Alumnos Regulares.
- Tilde esta opción si quiere pre visualizar las cuotas que se van a exportar en el archivo: Al presionar el botón de "Generar Archivo Bco. Supervielle" se mostrará por pantalla un listado con las cuotas/matrículas que se van a incluir en el documento a enviar al banco.
- Tilde esta opción si quiere que la fecha de segundo y tercer vencimiento se exporte con ceros (00000000): En la exportación del archivo de Débitos de Supervielle, se incorpora la posibilidad de especificar que la fecha de 2do y 3er vencimiento deben salir con formato "00000000"
Se puede optar por no completar ninguna de las fechas de vencimiento en esta pantalla, en cuyo caso, el archivo que se enviará al banco contendrá como fechas:
Si la Cuota tiene Pronto Pago y aún no ha vencido el pronto pago, entonces las fecha de vencimiento 1, 2 y 3 llevarán la fecha de Vencimiento de Pronto Pago.
Si la cuota no tiene Pronto Pago o ya venció la fecha de Pronto Pago, entonces la fecha de vencimiento 1, 2 y 3 será la fecha de 1er Vencimiento de la Cuota.
En el archivo las 3 fecha de vencimiento siempre serán iguales (al igual que los 3 importes a notificar), a menos que manualmente por pantalla se especifiquen fechas diferentes.
Presionando el botón de "Generar Archivo Bco. Supervielle" generamos el archivo para el banco.
IMPORTANTE: Esta opción de generación / proceso de archivos del Banco Supervielle no se mostrará hasta que no se configure el Medio de Pago de "Banco Supervielle".
Para la configuración del medio de pago, deberá configurar los tokens que se indican a editar el mismo:
* Utilizar Token1 como PRESTACION, max. 10 caracteres. Ej.: CANON
* Utilizar Token2 como el Nombre Corto de la Empresa (4 caracteres) que se utiliza en el nombre de salida del archivo. * Utilizar Token3 como nombre del archivo de salida (permite forzar el nombre del archivo de salida a que tome este valor, sin respetar la nomenclatura standard). Se debe completar de forma obligatoria el Token2 o el Token3
* Utilizar Token4 para indicar el tipo de dato del campo Identificador del Cliente, si se debe tomar como numérico o alfanumérico. Los valores posibles son N o AN.
* Utilizar Token 5 para colocar un CUIT de empresa diferente al de la configuración de cobranza. Si este token se completa, se ignora el CUIT de la configuración (Gestión Financiera -> Configuración -> Configuración)
Procesamiento del Archivo recibido del Banco
Ver Historial
IMPORTANTE: Si Fallo_afip se encuentra en SI, el sistema automáticamente va a reintentar la generación de ese comprobante electrónico en otro momento. Si la razón por la cual no se pudo generar el comprobante es un problema de conexión con AFIP, el sistema eventualmente debería lograr generar la Factura/Recibo electrónico. Si el problema se debe a otro factor, es posible que requiera intervención del usuario para corregir el problema. Se recomienda leer el artículo de ERRORES COMUNES DE AFIP.
A partir de la versión [4.51] se podrá activar una configuración en el sistema para que envíe un mail a los Estudiantes o Responsables cuando se procesa un débito que ha sido marcado rechazado por el Banco. Para activar esta funcionalidad, debemos ir a la configuración general del sistema, solapa de Cobranza y activar el parámetro: "Enviar mail notificando de error al procesar débito bancario"
A continuación se puede ver un video de demostración:
https://drive.google.com/file/d/1GPNvs0CiMNnbEnSZtmyoEIBc0EdVezE1/view
DECIDIR
Para la integración con DECIDIR, el instituto necesitará dos Llaves de Acceso (API Keys): una pública y una privada.
-
La Llave de Acceso pública (public API Key) permite identificar el comercio en DECIDIR
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La Llave de Acceso privada (private API Key)
Ambas API Keys serán provistas por el equipo de Soporte de DECIDIR.
Una vez que contamos con ambas llaves, dentro de Quinttos debemos ingresar a configurar el medio de pago.
"Gestión Financiera -> Configuración -> Medios de Pago"
Seleccionamos editar el medio de pago "DECIDIR" y completamos los campos de la siguiente manera:
Activo = SI
Token1: Public KEY (Clave pública)
Token2: Private KEY (Clave Privada)
IMPORTANTE: Debe editar el medio de pago "DECIDIR" que ya existe en el sistema, NO SE DEBE CREAR UNO NUEVO.
Una vez hecho esto, ingresamos a:
"Gestión Financiera -> Configuración -> Datos de Facturación"
Allí editamos la configuración de facturación que va a manejar decidir y completamos los siguientes campos:
Una vez hecho esto, en el portal de estudiantes y responsables va a aparecer la opción de realizar el pago de las cuotas mediante la plataforma de DECIDIR.
El botón "PAGAR" nos lleva a una pantalla en donde se deben ingresar los datos para el pago.
Las opciones que se muestran dentro del campo de "Medio de Pago" específicas de DECIDIR se pueden configurar desde:
"Datos Auxiliares -> DECIDIR (Medios de Pago)".
Cuando se realiza un pago exitoso, en Quinttos la cuota se va a marcar como pagada y, para el caso de que el instituto maneje Facturación electrónica, el sistema a va proceder a emitir la factura automáticamente (esto último no es al instante, sino que se va a procesar en los minutos subsiguientes).
Al activar el medio de pago de DECIDIR, se habilita una nueva opción en "Gestión Financiera -> Procesos y Operaciones -> Decidir Transacciones" que muestra un listado de todas las operaciones de pago intentadas contra decidir y su estado. Esto es útil para obtener información acerca de si hubo algún error en los pagos (Ej.: tarjeta de crédito rechazada) o algún problema al intentar generar la factura electrónica.
El sistema va a intentar hasta 10 veces generar la factura electrónica, luego de esos 10 intentes, si persiste el problema, la factura se deberá generar manualmente, una vez corregido el inconveniente que producía el error.
Los entornos de prueba automáticamente utilizan claves públicas y privadas de prueba que permiten simular pagos.
Débito en Tarjetas
Quinttos ofrece la posibilidad de realizar el pago mediante el débito en tarjetas, dentro de los medios de pago del sistema existen:
Al habilitar uno o más de estos medios de pago, dentro de la configuración de cobranza (Gestión Financiera => Configuración => Datos de Facturación) se van a mostrar nuevos campos que permiten especificar la cuenta a la cuál se deben imputar los pagos que ingresan por estos medios:
Generación / Exportación del Archivo
Dentro del menú de "Gestión Financiera => Procesos y Operaciones => Crear/Procesar Archivos", se muestra la siguiente opción:
En dónde se debe seleccionar la tarjeta de crédito para el cuál queremos exportar el archivo excel y las fechas de las cuotas a incluir.
El archivo que se genera es un excel con las siguientes columnas:
Dato Opcional 1 | Dato Opcional 2 | Id User | Nro Tarjeta | Importe |
Se coloca el apellido y nombre del estudiante | se coloca el nro. de documento del estudiante | Referencia a la cuota a pagar | Nro. de tarjeta de crédito | Importe a pagar |
El archivo a incluir únicamente las cuotas de los estudiantes en cuya ficha se encuentre tildado el campo de "Pago con Tarjeta de Crédito" y tengan un número de tarjeta de crédito que se corresponda con la tarjeta elegida a exportar.
Procesamiento del Archivo de Respuesta
Dentro del menú de "Gestión Financiera => Procesos y Operaciones => Crear/Procesar Archivos", se muestra la siguiente opción:
Aquí se debe subir el excel de respuesta para que procese e impute los pagos en caso de que se hayan realizado correctamente. El sistema va a mostrar un resultado por cada pago en donde se puede ver si fue cobrado correctamente o si se informó algún error como ser por falta de fondos.